Pénzmosás elleni szabályzatunk és azonosítás

Az MrPunter Casino a Curaçao Gaming Control Board által kiadott 8048/JAZ2024-055 engedéllyel működik, ezért törvényben előírt kötelezettségünk a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás megelőzése. Ezen az oldalon közérthetően leírjuk, mikor, milyen dokumentumokat kérünk, és mi történik, ha az ellenőrzés nem zárul sikeresen.

AML-elkötelezettségünk

A pénzmosás elleni szabályzatunk az engedélyező hatóságunk, a Curaçao Gaming Control Board előírásaira épül, valamint a nemzetközi pénzmosás elleni standardszekértő csoport (FATF) elveire. Fenntartjuk az ügyféladatok megismerésére vonatkozó eljárásrendet, minden játékost ellenőrzött személyazonossági adatokkal azonosítunk, és megtagadjuk a platform használatát mindazoktól, akik megtagadják az azonosítást.

Nem fogadunk anonymous vagy névre szóló, harmadik fél nevére kiállított befizetéseket, és jelentési kötelezettségünk van a gyanús tranzakciók esetén az illetékes hatóság felé. A szabályzat betartása nem opció, hanem működési feltétele a kaszinónknak.

Mikor kérünk azonosító dokumentumokat

Ellenőrzési időpontok

Az azonosítás három pilléren nyugszik: személyazonosság, lakcímhitelesítés és a fizetési mód tulajdonjoga. Az adatokat regisztrációkor először automatikatan hasonlítjuk össze nyilvános adatbázisokkal, majd az első kifizetés igénylése előtt minden esetben teljes körű dokumentumellenőrzést végzünk, legkésőbb 48 órán belül.

Kötelező a teljes ellenőrzés akkor is, ha a befizetések vagy kifizetések összege eléri a szigorúbban kezelt küszöböt, illetve ha a fiók tevékenysége indokolt gyanút kelt.

• Regisztrációkor: név, születési dátum, lakcím és telefonszám automatikus ellenőrzése
• Első kifizetés előtt: érvényes személyazonosító okmány (útlevél, személyi igazolvány vagy vezetői engedély)
• Lakcímes igazolás: három hónapnál nem régebbi közüzemi számla vagy bankszámlakivonat
• Fizetési mód tulajdonjoga: a használt kártya első négy és utolsó négy számjegye, vagy e-pénztárca-, kriptotárca-cím
• Küszöb átlépésekor vagy gyanús mintázat észlelésekor: teljes forrásellenőrzés

Az ellenőrzés lépései

A folyamatot úgy alakítottuk ki, hogy a legtöbb esetben 24 órán belül lezáruljon, a bonyolultabb ügyek legfeljebb 48 órát vesznek igénybe. A dokumentumokat titkosított csatornán töltse fel a fiókja ellenőrzés (KYC) menüpontjában, így azok soha nem kerülnek e-mailben, nyílt formában kézbe.

A dokumentumokat kizárókorlátozás céljából tároljuk, érintett nemzeti adatvédelmi elvek szerint, szigorú hozzáférés-vezérléssel. Csak az illetékes megfelelőségi munkatársak érik el őket, külső felek számára nem adjuk át, kivéve ha törvényi kötelezettségünk ezt megköveteli.

• 1. lépés: Töltse fel az okmány mindkét oldalát, éles, színes, nem vágott fotón
• 2. lépés: Önarckép az okmánnyal a kézben, ha extra ellenőrzést kérünk
• 3. lépés: Lakcímes igazolás vagy fizetési mód igazolása feltöltése
• 4. lépés: Megfelelőségi csapatunk felülvizsgálja a beküldött anyagot
• 5. lépés: E-mailben és a fiókban értesítjük az eredményről

Mikor kérünk forrásigazolást

Ha a befizetések mérete vagy gyakorisága nem áll arányban a fiók ismert profiljával, jogszerűen eljárva forrásigazolást kérhetünk. Ez azt jelenti, hogy dokumentumokkal igazolnia kell, honnan származik a játékra fordított összeg, például munkabér, nyugdíj, vállalkozási bevétel, öröklés vagy ingatlanértékesítés bevételéből.

A forrásigazolást nem számításból kérjük, hanem mert az engedélyünk ehhez köt. bankszámlakivonat, munkáltatói igazolás vagy adóbevallás is megfelel, az összeg nagyságrendjének megfelelően. Az igazolás elutasítása esetén a kifizetést nem tudjuk végrehajtani.

Befizetések és kifizetések figyelése

Korlátok és szabályok

Minden befizetést és kifizetést automatizált rendszer figyeli, amely a szokatlan mintázatokat, strukturált (csempészett, több kisebb részre bontott) tranzakciókat és a harmadik fél nevében történő fizetéseket jelzi a megfelelőségi csapatnak. A kifizetést ugyanarra a fizetési módra teljesítjük, amerről a befizetés érkezett; a magyar banki átutalás, Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, Bitcoin, Ethereum és Tether közül választhat.

A minimum befizetés 6000 HUF, a minimum kifizetés 12000 HUF. Napi 1 200 000 HUF és havi 6 000 000 HUF a kifizetési felső korlát, a kaszinó nem számít fel díjat a tranzakciókért. Az e-pénztárcás és kriptos kifizetések 24 órán belül, a kártyás és banki átutalások 1-3 munkanapon belül érkeznek meg.

Mi történik hiányzó dokumentumokkal

Ha az ellenőrzés sikertelen vagy a kért dokumentumokat nem küldi be, a kifizetési kérelmét befagyasztjuk, amíg az azonosítás nem zárul le. A fiókja befizetési oldala ilyenkor is működhet, de a pénzkivételt, bonuszkifizetést és bizonyos promóciókat zároljuk.

Súlyos jogsértés esetén, például hamis okmány benyújtása, harmadik fél fiókjának használata vagy több fiók létrehozása, a fiókot felfüggesztjük, az egyenleget visszatartjuk, és az ügyet megfelelőségi eljárásnak vetjük alá. A döntés ellen a [email protected] címen élhet fellebbezéssel, ügyfélszolgálatunk napi 24 órában elérhető.

Dokumentumok tárolásának ideje

Az azonosító és forrásigazoló dokumentumokat az engedélyezési jogszabályunknak megfelelően a fiók lezárása után is meghatározott ideig, jellemzően öt évig őrizzük meg. Erre azért van szükség, mert a hatósági ellenőrzések és a gyanús tranzakciók utólagos kivizsgálása csak a teljes dokumentációs lánc birtokában lehetséges.

A tárolás teljes ideje alatt titkosított formában, korlátozott hozzáféréssel kezeljük az anyagokat, és a határidő lejárta után biztonságosan megsemmisítjük őket. Az adataihoz kapcsolódó jogait, beleértve a hozzáférés és törlés iránti kéréseket, ugyanazon support e-mail címen gyakorolhatja.

Gyakori kérdések

Mennyi idő alatt zajlik le az azonosítás?

A dokumentumok elbírálása jellemzően 24 órán belül megtörténik, a bonyolultabb ügyek legfeljebb 48 órát vesznek igénybe.

Milyen okmányt fogadnak el személyazonosításként?

Érvényes útlevelet, személyi igazolványt vagy vezetői engedélyt fogadunk el, éles, színes, nem vágott fotón, mindkét oldallal.

Kérhetnek forrásigazolást, és milyen formában?

Igen, ha a befizetések nagysága vagy gyakorisága indokolja. Bankszámlakivonat, munkáltatói igazolás vagy adóbevallás is megfelel.

Mi történik, ha nem töltöm fel a kért dokumentumokat?

A kifizetési kérelmeket befagyasztjuk, a promóciók és bonuszkifizetések zárolódnak, amíg az ellenőrzés sikeresen nem zárul.

Mennyi ideig tárolják az adataimat?

A jogszabályi kötelezettségünk szerint a fiók lezárása után is, jellemzően öt évig, titkosított formában, korlátozott hozzáféréssel tároljuk a dokumentumokat.